Waar is mijn rendement gebleven?

“Mijn overbruggingslijfrente van 20.000 euro is vrijgekomen. Ik wil deze in 11 jaar laten uitkeren. Dan ben ik 67 jaar. Ik kan er nu 11 maal 1.822 euro per jaar voor krijgen. Dat is samen 20.042 euro, precies het bedrag van m’n inleg. Waar is m’n rendement dan gebleven?” Anoniem

De uitkeringen van gespaard kapitaal vallen erg tegen. Veel mensen denken: waar heb ik nou een bank of een verzekeraar voor nodig als ze geen rendement voor me boeken? De rente is ook voor banken en verzekeraars nu zó laag, dat je het rendement zelfs over een langere periode bijna kunt afstrepen tegen de kosten die een verzekeraar maakt. Maar al lijkt het rendement nu nihil, eerder heeft u wél voordeel gehad bij het opbouwen van uw lijfrente, omdat u over de inleg geen vermogensheffing heeft betaald en de inleg fiscaal aftrekbaar was. Een overbruggingslijfrente naar het pensioen is alleen nog toegestaan voor lijfrentetegoeden die u heeft opgebouwd vóór 2006. Eerder wilde de regering stimuleren vermogen op te bouwen om eerder te stoppen met werken. Maar in 2006 wilde men daar weer vanaf en werd de aftrekbaarheid geschrapt.

Bron: MAX Magazine – Editie nr. 5 2015