Moet ik het verhogen van mijn uitvaartpolis doorgeven aan de belastingdienst

“Ik heb mijn oude overlijdenspolis van Monuta van 3.000 gulden met een bedrag van 5.000 euro aangevuld. Daarna stort ik nog wel wat meer bij, zodat mijn kinderen die zorg niet hebben als het zover is. Moet ik dat bedrag bij mijn vermogen optellen en dat doorgeven aan de Belastingdienst?”- Mevr. J. de Wit

Het geld voor het Monuta uitvaartfonds blijft tot uw vermogen behoren. Dat betekent dat u er vermogensheffing over moet betalen. Maar de eerste 30.000 euro van uw spaargeld is belastingvrij. Als uw spaargeld, samen met de bijdrage aan het uitvaartfonds, onder die vrijstelling van 30.000 euro blijft, hoeft u er dus geen belasting over te betalen. Overigens is de rente over het geld in het uitvaartfonds nauwelijks hoger dan de rente van uw eigen bank, terwijl u er niet meer over kunt beschikken. Wat dat betreft is de storting niet veel meer dan het verplaatsen van een geldbedrag.

Bron: MAX Magazine – editie 4 2018.